Lebensversicherung
Überschussbeteiligung
Die Überschussbeteiligung ist der vertraglich und gesetzlich geregelte Anteil an erwirtschafteten Überschüssen, der einem Lebensversicherungsvertrag zugeordnet werden kann.
Was bedeutet Überschussbeteiligung?
Die Überschussbeteiligung ist der vertraglich und gesetzlich geregelte Anteil an erwirtschafteten Überschüssen, der einem Lebensversicherungsvertrag zugeordnet werden kann.
EINORDNUNG
Warum ist Überschussbeteiligung wichtig?
Nicht alle Überschüsse sind garantiert. Laufende Überschüsse, Schlussüberschüsse und Bewertungsreserven müssen von garantierten Leistungen getrennt betrachtet werden.
PRAXISBEISPIEL
Wie wirkt der Begriff im konkreten Fall?
Eine Modellrechnung zeigt garantierte und nicht garantierte Ablaufwerte. Für die sichere Planung zählt diese Trennung.
Das Beispiel dient nur der allgemeinen Einordnung. Ob Versicherungsschutz besteht, entscheidet der vollständige Vertrag zusammen mit dem tatsächlichen Sachverhalt.
CHECKLISTE
Welche drei Punkte sollten Sie prüfen?
- 01garantierte Leistung
- 02nicht garantierte Annahmen
- 03jährliche Standmitteilung
HÄUFIG GEFRAGT
Kurze Antworten zu Überschussbeteiligung
Was bedeutet Überschussbeteiligung kurz erklärt?
Die Überschussbeteiligung ist der vertraglich und gesetzlich geregelte Anteil an erwirtschafteten Überschüssen, der einem Lebensversicherungsvertrag zugeordnet werden kann.
Wo finde ich die Regelung zu Überschussbeteiligung?
Maßgeblich sind Versicherungsschein, Tarifbedingungen und wirksam einbezogene Nachträge des konkreten Vertrags.