Lebensversicherung
Bezugsrecht
Das Bezugsrecht bestimmt, wer die Versicherungsleistung aus einer Lebensversicherung erhalten soll.
Was bedeutet Bezugsrecht?
Das Bezugsrecht bestimmt, wer die Versicherungsleistung aus einer Lebensversicherung erhalten soll.
EINORDNUNG
Warum ist Bezugsrecht wichtig?
Es kann widerruflich oder unwiderruflich ausgestaltet sein. Formulierung, Änderung und Zusammenspiel mit Erbrecht oder Finanzierung sollten sorgfältig dokumentiert werden.
PRAXISBEISPIEL
Wie wirkt der Begriff im konkreten Fall?
Im Todesfall soll eine bestimmte Person die Leistung erhalten. Maßgeblich ist die beim Versicherer wirksam hinterlegte Bezugsrechtsregelung.
Das Beispiel dient nur der allgemeinen Einordnung. Ob Versicherungsschutz besteht, entscheidet der vollständige Vertrag zusammen mit dem tatsächlichen Sachverhalt.
CHECKLISTE
Welche drei Punkte sollten Sie prüfen?
- 01benannte Person
- 02widerruflich oder unwiderruflich
- 03Aktualität nach Lebensereignissen
HÄUFIG GEFRAGT
Kurze Antworten zu Bezugsrecht
Was bedeutet Bezugsrecht kurz erklärt?
Das Bezugsrecht bestimmt, wer die Versicherungsleistung aus einer Lebensversicherung erhalten soll.
Wo finde ich die Regelung zu Bezugsrecht?
Maßgeblich sind Versicherungsschein, Tarifbedingungen und wirksam einbezogene Nachträge des konkreten Vertrags.